El índice S&P 500 es el barómetro líder para juzgar el desempeño del mercado de valores de Estados Unidos. Los fondos que rastrean este índice de referencia proporcionan la piedra angular para las carteras de muchos inversores regulares de compra y retención, y eso hace que comprender cómo invertir en el S&P 500 sea una habilidad clave para aprender.
¿Qué es el S&P 500?
El S&P 500 es un índice bursátil que rastrea el desempeño de 500 de las compañías públicas más grandes de los Estados Unidos por capitalización de mercado, o el valor total de todas sus acciones en circulación. Con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 39 billones, este índice representa casi el 85% de la capitalización total del mercado de valores de los Estados Unidos.
Debido a su gran tamaño, comprender la dirección y el rendimiento del S&P 500 puede darte una lectura instantánea de cómo se está desempeñando el mercado en general. También hace que la compra de valores que buscan emular al S&P 500 sea una excelente manera de agregar un grupo muy bien diversificado de acciones a su cartera.
La mejor manera de invertir en el S&P 500 es comprar fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos indexados que rastrean el índice. Hay diferencias entre estos dos enfoques que examinaremos a continuación, pero en cualquier caso, estos fondos ofrecen costos extremadamente bajos y una diversificación superior.
Invierte en el S&P 500 con un fondo indexado
Los fondos indexados que rastrean el S&P 500 generalmente poseen la mayoría o la totalidad de las acciones incluidas en el índice de referencia para que puedan imitar el rendimiento del índice lo más cerca posible. Luego venden acciones del fondo para que los inversores como tú puedan comprar exposición a sus cientos de inversiones constituyentes.
Hay más de unos pocos fondos indexados del S&P 500 por ahí, así que estos son los criterios que debes usar para asegurarte de elegir el adecuado para tu cartera:
- Ratio de gastos. Los fondos indexados se gestionan pasivamente, lo que significa que los gestores del fondo simplemente compran y venden acciones para mantener la asignación de activos del fondo en línea con el índice de referencia. No hay una investigación intensiva o comercio que deba llevarse a cabo. Esto mantiene las proporciones de gastos, las tarifas que pagas por el mantenimiento de tu fondo, muy bajas. Debido a que casi todos los fondos indexados del S&P 500 tienen un rendimiento muy similar, es importante elegir un fondo con la relación de gastos más baja posible.
- Inversión mínima. Los fondos indexados tienen diferentes mínimos de inversión, ya sea que los compres para cuentas de inversión sujetas a impuestos o cuentas de jubilación con ventajas fiscales. A medida que evalúes diferentes fondos del índice S&P 500, asegúrate de que los montos mínimos de compra coincidan con la cantidad que tienes que invertir. Después de saltar ese obstáculo inicial, generalmente podrás comprar acciones fraccionarias en cualquier valor en dólares que necesites.
- Rentabilidad por dividendo. Los dividendos son una de las ventajas de invertir en las compañías de gran capitalización que conforman el S&P 500. Asegúrate de comparar el rendimiento de dividendos ofrecido por diferentes fondos indexados del S&P 500, ya que los dividendos pueden aumentar los rendimientos, incluso en mercados a la baja.
- Fecha de inicio. Vale la pena prestar atención a la fecha de inicio de un fondo indexado. Las opciones con historiales más largos pueden ayudarlo a ver cómo un fondo indexado resistió los mercados alcistas y mitigó las pérdidas en los mercados bajistas.