Desconfías de los fondos apalancados que se anuncian como ETF del S&P 500. Los ETF apalancados utilizan dinero prestado y/o valores derivados para amplificar el rendimiento de la inversión o para apostar contra el índice. Por ejemplo, un ETF S&P 500 apalancado al doble tiene como objetivo obtener cada día el doble del rendimiento del índice. Así, si el índice sube un 2%, el valor del ETF aumenta un 4%. Si el índice cae un 3%, el ETF pierde un 6%.
Estos productos apalancados están concebidos como instrumentos de negociación diaria y tienen un sesgo bajista inherente a largo plazo. En otras palabras, un ETF de S&P 500 con un apalancamiento de 2 veces, a largo plazo, no rendirá el doble que el índice.
Invertir en fondos indexados al S&P 500 es una de las formas más seguras de acumular riqueza a largo plazo. Pero los ETF apalancados, incluso los que siguen al S&P 500, son muy arriesgados y no deben incluirse en una cartera a largo plazo.
Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, lo que significa que no pagaras para que alguien elija activamente las inversiones. Esto se traduce en un coeficiente de gastos más bajo debido a las menores comisiones de gestión de las inversiones en comparación con los fondos gestionados activamente.
Su dinero seguirá la evolución del mercado. Históricamente, la rentabilidad anual del S&P 500 ha oscilado entre el 9% y el 10%. Algunos años, el índice perderá valor, por supuesto. Durante la Gran Recesión, el S&P 500 perdió aproximadamente la mitad de su valor. A 10 de mayo de 2022, el S&P 500 había perdido más de un 20% en lo que va de año. Pero a largo plazo, siempre se ha recuperado. Nunca en la historia del S&P 500 una inversión a 20 años ha resultado en pérdidas.
Conservas más beneficios de tu inversión en el bolsillo. Los argumentos de Buffett a favor de los fondos índice S&P 500 de bajo costo se centran en sus bajas comisiones. Aunque es probable que los gestores activos igualen el rendimiento del mercado a lo largo del tiempo, tus comisiones te restan rentabilidad. Buffett ganó una famosa apuesta de un millón de dólares contra el gestor de inversiones Ted Seides, en la que afirmaba que un fondo índice S&P 500 de bajo costo podría batir a una cartera de hedge funds seleccionada a mano a lo largo de 10 años.
Estás invirtiendo en 500 de las empresas más rentables de EE.UU. Las empresas representadas en el S&P 500 están sujetas a estrictos criterios de cotización. Para formar parte del índice, una empresa debe tener una capitalización bursátil de 11.800 millones de dólares, y la suma de sus beneficios de los últimos cuatro trimestres debe ser positiva. Además, cada empresa debe obtener la aprobación de un comité del índice. Entre los mayores valores del S&P 500 se encuentran Apple (NASDAQ:AAPL), Amazon (NASDAQ:AMZN), Microsoft (NASDAQ:MSFT) y Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).
Puedes poner sus decisiones de inversión en piloto automático. El S&P 500 tiene un historial impecable de obtención de beneficios durante largos periodos de tenencia, por lo que puede invertir sin preocuparse por las fluctuaciones del mercado de valores o tener que investigar empresas individuales. Puede simplemente presupuestar una cantidad determinada e invertirla automáticamente de forma periódica. Esta práctica se conoce como promediar el costo en dólares. Incluso si eliges valores individuales, los fondos S&P 500 son una buena base para tu cartera de inversión, ya que le garantizan los rendimientos del mercado bursátil.
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