Tomemos cada palabra en orden inverso. En primer lugar, son fondos, ya sean fondos de inversión o fondos cotizados (ETF). En segundo lugar, intentan seguir un índice compuesto por múltiples valores. En tercer lugar, se centran en valores que pagan dividendos.
Del mismo modo que los valores que pagan dividendos no son ideales para todo tipo de inversores, los fondos indexados a dividendos no son atractivos para todo el mundo. Sin embargo, si estás interesado principalmente en obtener ingresos constantes en lugar de un alto crecimiento de sus inversiones, estos fondos podrían ser justo lo que está buscando. Además, no es necesario seleccionar valores.
Qué buscar en los fondos indexados de dividendos
Un buen primer paso es determinar su asignación global de activos y, a continuación, determinar de cuánto dispone para invertir en acciones y/o fondos indexados de renta variable. Una vez que haya hecho el trabajo previo, puede visitar cualquiera de las principales casas de bolsa de descuento en línea, como Vanguard, Fidelity o Charles Schwab, todas las cuales ofrecen negociación gratuita (o a muy bajo coste) de ETF.
A continuación se exponen tres consideraciones principales a la hora de seleccionar los fondos indexados de dividendos que desea comprar:
- Rentabilidad de los dividendos: Pago de dividendos como porcentaje del precio del fondo.
- Ratio de gastos: Porcentaje de los activos del fondo que se destina a gastos operativos.
- Nivel de riesgo: Nivel de riesgo del fondo.
En cierta medida, existe un equilibrio entre la rentabilidad por dividendo y el nivel de riesgo. En términos generales, una mayor rentabilidad se asocia a un mayor riesgo, pero un mayor ratio de gastos no se traduce necesariamente en una mayor rentabilidad por dividendo o en un menor nivel de riesgo.
Además, es importante recordar que la rentabilidad por dividendo por sí sola no es un indicador perfecto de la rentabilidad futura. Al centrarse únicamente en empresas que pagan dividendos, está dejando fuera a un gran número de empresas, como las grandes tecnológicas, que obtienen su crecimiento de la revalorización de los precios.
Asegúrese de construir una cartera diversificada que abarque una amplia población de empresas subyacentes con diferentes estrategias de capital.
Los fondos de índices de dividendos están pensados para el largo plazo
Dada la significativa volatilidad que hemos visto en los mercados financieros durante los primeros meses de 2022, es importante tener en cuenta que los fondos indexados de dividendos están pensados para mantenerse a largo plazo.
En primer lugar, cuanto más tiempo se mantengan los fondos indexados, mayor será el rendimiento. Los periodos de tenencia más largos se prestan a una mayor capitalización, lo que permite que su dinero crezca a un ritmo rápido en años posteriores.
En segundo lugar, los movimientos del mercado a corto plazo tienden a ser poco fiables cuando se trata de invertir con éxito. Como hemos visto este año, las oscilaciones del mercado a corto plazo pueden ser erráticas tanto en dirección como en magnitud. Sin embargo, los horizontes de inversión a más largo plazo han tendido siempre al alza, especialmente cuando se trata de valores de primera clase que pagan dividendos.
Por último, los periodos de tenencia más largos también hacen que su cartera sea más eficiente desde el punto de vista fiscal. Si mantiene sus fondos indexados a dividendos durante más tiempo que el periodo de tenencia designado, podrá optar a dividendos cualificados, que tributan a un tipo impositivo más bajo sobre las plusvalías cuando se obtienen.
Si decide asignar una parte de su cartera a fondos indexados de dividendos, sepa que las oscilaciones de precios a corto plazo son totalmente normales. Un enfoque a largo plazo ha sido históricamente una estrategia preferible.
¿Por qué invertir en fondos indexados a dividendos?
Los fondos indexados a dividendos resultan más atractivos para los inversores que buscan rentas. Los mejores fondos ofrecen una sólida rentabilidad por dividendo y diversificación entre una amplia gama de valores, lo que puede resultar menos arriesgado que comprar un número más reducido de valores individuales de dividendo. Considere los fondos índice de dividendos como parte de una cartera ampliamente diversificada que tenga en cuenta su tolerancia general al riesgo y sus expectativas de rentabilidad.
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