Estilos de inversión y el adecuado para ti

Cuando estés listo para comenzar a invertir tu dinero, en lugar de simplemente ahorrarlo, es importante recordar que no existen estilos de inversión.

La estrategia de inversión o el estilo que te funcione puede no ser lo que funciona mejor para tu cónyuge, padre o mejor amigo.

Hacer las preguntas correctas puede ayudarte a determinar qué camino tomar al perseguir los objetivos de inversión. Por ejemplo, ¿eres un tomador de riesgos o tienes aversión al riesgo? ¿Estás buscando un crecimiento a largo plazo o ganancias inmediatas? ¿Estás planeando ser un inversor por su cuenta, invertir a través de un asesor automático o contratar a un asesor de inversiones?

Este tipo de reflexión puede ayudarte a adaptar tus necesidades a un estilo de inversión específico y adecuado para poder comenzar a invertir. Con eso en mente, aquí hay formas de invertir, dependiendo de tu enfoque.

Inversión activa

Un estilo de inversión activo puede ser adecuado para ti si tienes una mayor tolerancia al riesgo y vigilas de cerca las tendencias y movimientos del mercado.

La inversión activa la utilizan generalmente inversores que no están tan preocupados por el horizonte a largo plazo como por el presente.

Con esta estrategia, selecciona acciones específicas y utiliza el tiempo del mercado para tratar de superar al mercado para buscar ganancias a corto plazo.

Inversión pasiva

Si tienes más aversión al riesgo y no quieres mirar las pantallas del mercado en tu computadora todo el día, un estilo de inversión pasiva puede ser más adecuado para ti.

Los inversores pasivos son aquellos que invierten su dinero con un horizonte temporal a largo plazo.

En lugar de intentar medir el tiempo del mercado como un inversor activo, los inversores pasivos crean carteras que siguen un índice o cartera ponderada por el mercado.

El seguimiento de un índice generalmente dará como resultado una reducción del riesgo debido a la diversificación, así como menores costos de transacción debido a la baja rotación.

Persona haciendo inversiones

Crecimiento

El estilo de inversión de crecimiento se centra en acciones de empresas cuyas ganancias crecen más rápido que la mayoría de las demás acciones y se espera que sigan creciendo.

A menudo se dice que estas acciones están sobrevaloradas y tienen una alta relación precio-beneficio.

Es importante tener en cuenta que estas acciones generalmente pagan un dividendo bajo o ningún dividendo, pero tienen el potencial de compensarlo con un rendimiento sólido.

Diversificación

Hay dos tipos de riesgo de los que todo inversor debe preocuparse: el riesgo sistemático y el riesgo no sistemático.

El riesgo sistemático es un riesgo de mercado que no se puede diversificar.

Pero el riesgo no sistemático, o el riesgo que proviene de invertir en una empresa o sector en particular, puede diversificarse.

Por ejemplo, si tuvieras que invertir solo en empresas de tecnología, tendrías un alto nivel de riesgo debido a que posee acciones en un solo sector.

Al diversificar tu cartera y agregar o reemplazar algunas de las empresas de tecnología con empresas de bienes de consumo, tu nivel de riesgo se reduciría.

 

Inversiones

Capitalización de mercado

Los inversores que seleccionan acciones en función del tamaño de la empresa utilizan un estilo de inversión de capitalización de mercado.

La capitalización de mercado, o capitalización de mercado, se calcula como el número de acciones en circulación multiplicado por las ganancias por acción.

Hay tres categorías amplias de capitalización de mercado para incorporar en tu estilo de inversión: pequeña capitalización, mediana capitalización y gran capitalización.

Las empresas de pequeña capitalización tienen una capitalización de mercado de $ 300 millones a $ 2 mil millones, las empresas de mediana capitalización tienen una capitalización de mercado de $ 2 mil millones a $ 10 mil millones y las empresas de gran capitalización tienen una capitalización de mercado de más de $ 10 mil millones.

Los microcaps caen por debajo de los $ 300 millones, mientras que los megacaps son las empresas más grandes por capitalización de mercado.

Las acciones de pequeña capitalización son generalmente inversiones más riesgosas que las acciones de gran capitalización. Si bien sus rendimientos pueden ser mayores, su volatilidad también es mayor.

Por otro lado, las empresas de gran capitalización son aquellas que llevan mucho más tiempo en el mercado y tienden a ser más estables. Mucha gente utiliza acciones de gran capitalización en sus carteras debido a sus dividendos y estabilidad.

Compra y reten la inversión

Un estilo de inversión de compra y retención cae bajo el paraguas de la inversión pasiva. Un inversor que se dedica a comprar y mantener inversiones negociará en su cartera con poca frecuencia.

En su mayoría, se preocupan por el crecimiento a largo plazo. La idea detrás de comprar y mantener es comprar una acción mientras su precio aún es bajo para beneficiarse de la apreciación del precio a lo largo del tiempo.

Portafolio con estilos de inversión

Indexación

Otra forma popular de inversión pasiva es la indexación. Con este estilo de inversión, un inversor crea una cartera que refleja las empresas de un índice bursátil en particular. Por lo general, la cartera se comportará de acuerdo con el índice.

Este tipo de inversión es bueno para las personas que son más reacias al riesgo debido a la diversificación del índice.

Los costos, incluidos los de transacción y los impuestos, relacionados con la gestión de este tipo de cartera son relativamente bajos en gran parte debido a la menor rotación.

Valor

A diferencia de los inversores de crecimiento que buscan valores sobrevaluados, los inversores de valor buscan aquellas acciones que están desfavorecidas o infravaloradas.

Los inversores de valor esperan que estos valores suban y busquen comprarlos antes que ellos. Este estilo de inversión ha sido popularizado por el administrador de fondos de cobertura y es muy buena idea que lo lleves a cabo para generar ganancias.

Los méritos de comprar acciones que se venden por menos de su valor intrínseco basándose en la premisa de que ofrecerán rendimientos consistentes en el futuro.

¿Qué estilo de inversión elegirás?

No existen estilos de inversión correctos o incorrectos que perseguir. El que finalmente funcione mejor para ti depende de tu tolerancia al riesgo, el horizonte de tiempo para invertir, la edad y los objetivos de inversión.

Recuerda que tu estilo de inversión tampoco estás escrito en piedra. A medida que envejeces y tus objetivos de inversión cambian, también puede cambiar tu enfoque de inversión preferido.